简阳之声

五道集团三周年特辑——成立的初心

3月31日,五道集团即将迎来三周岁生日,并步入第4个年头。“为全球高净值客户提供值得信赖的财富管理服务”是五道从2017年成立伊始便有的清晰目标和使命。3年载誉,砥砺深耕,相信专注与专业的力量。

五道集团当时设立发起的初心是——希望能够帮助企业家,以及更多的高净值客户,管理好他们的财富,能够让他们以更专业的态度,把更多的精力放在企业的经营以及本职工作上,同时还能实现自身财富的增值,获得企业和自身财富的双赢,而不是无暇兼顾两方面,甚至出现因扑倒在资产管理上而荒废企业管理以及本职工作、最终还不能达到理想财富管理效果的情况。

忠于自己的文化内涵

对于五道来讲,一方面是有五道口金融学院的这个基因,另一方面我们也把“五道”定义成五个方面:

一是产业之道,就是扎根产业,聚焦产业,选择熟知的产业来获取资产;

二是资产之道,在产品的选择上,把优秀的产品甄选出来,从而能够用这些产品更好地服务于客户;

三是客户之道,我们始终认为,风险控制是一切的基石,是集团发展的重中之重;风控把控好,才能更好的服务客户。

四是财富之道,要能够为客户持续的创造财富;

五是社会之道,响应国家相关政策,积极投身于社会公益事业之中。

这就是我们五道集团中“五道”的文化内涵之所在。

此外,五道集团的LOGO也是由五道口金融学院的校友设计,完美的契合了古代文化内涵。图形衍生于使用历史最悠久的货币——汉武帝时期的“五铢钱”,寓意五道集团长久发展;外圆内方,体现“处事圆通豁达,内心有固守准则”的哲学之道;图形左边“道”、右边“五”、中间“口”连起来为“五道口”,代表五道集团股东发起背景;右侧“五”字形似时间沙漏,又似“玫瑰”形状,寓意投资是时间的玫瑰。

五道集团成立于2017年,集团成立以来,以优质的甄选产品能力和服务屡获殊荣,曾荣获《最佳财富管理机构奖》、《最佳资产配置服务机构奖》、《杰出品牌形象奖》、《卓越财富管理机构奖》、《私人财富管理创新之星奖》等多项行业大奖。

五道集团三周年特辑——领导者刘振

五道集团创始人兼CEO刘振曾担任中植企业集团执行总裁、华中融资租赁有限公司董事长、丰汇租赁有限公司总裁、中融国际信托有限公司副总经理、普华永道会计师事务所高级顾问等重要职务。

刘振曾长期担任总资产管理规模超过万亿的大型综合性金融集团的核心高管,主管负责投资的资产规模超过1200亿。涉足融资租赁、资本市场投资、股权投资、信托投资、金融衍生品投资等不同的金融投融资领域,尤其在教育行业、地产行业、消费金融、医疗行业,科技行业具备丰富的投资经验。

在事业成功之余,刘振对中国经济及社会发展贡献着自己的力量,并陆续获得——江阴市政府颁发的“优秀企业家”、江阴市高新区党工委颁发的“最具团魂CEO”称号、北京大学“创新创业榜样人物”、中国财经峰会冬季论坛“2018年新经济年度人物”等社会荣誉。

同时刘振还兼任江苏省融资租赁行业协会副会长、北大光华管理学院MBA校友导师、盘古智库首届理事会理事等社会职务。

从工作中去学习以下为刘振自述

我们的学习围绕着我们的目标,围绕着我们的事业。因为想成为一个金融领域的领军级的人物。要成为的不只是一个专才,一个专家,而一个企业家,做金融投资的企业家。

因为对金融行业的向往以及创业的梦想,刘振先后就读北京大学光华管理学院工商管理硕士、清华大学五道口金融学院金融EMBA。在这些顶级学府的学习过程中,刘振慢慢和志同道合的朋友们聚到一起。

刘振表示,如果你想成为一个管理层的人,你最重要的学习的一个地方就是自己的公司。自己工作的场所,是你学习收获最大的地方。

其次就是到商学院里去学习,能够从理论上、从一些同学的企业案例上,彼此学习提升。

刘振右一及五道口金融学院校友们

另外一方面,去读MBA、EMBA也是一种和优秀的人的链接。和优秀的人一起,你再去学习,再去沟通,再去和这样的一帮人相互支持。包括现在的五道集团,也是五道口金融学院的同学投资了上亿的资金投进来,我们才做成现在的五道集团,他们也托管了很多的资金让我们来帮着投资和管理。

五道集团三周年特辑——背后的力量

强大的股东背景——缘聚五道口一世同窗情

在投资界,五道口的声名赫赫,从事投资的毕业生几乎遍及投资界。在现如今的一行两会央行、银保监会、证监会,亦有不少五道口人执掌重要部门甚至高层。现在,一行两会里也有很多五道口的讲师。

五道集团创始人兼CEO刘振,在任职中植企业集团执行总裁期间,曾在清华五道口金融学院学习EMBA课程。在学习期间,认识了一群志同道合的各行各业大佬。在学习中,他们是互相学习的兄弟,在工作中,他们是互相帮助的朋友。

刘振与中国证券监督管理委员会原主席肖钢

正是这种缘分和兄弟情,成就了今天的五道集团。2017年,五道集团由16位清华五道口校友共同发起设立,注册资本金2.1亿元,聚集了大量的行业资源与顶级人脉。

刘振与五道口的校友们

多家国内知名投资管理公司投资五道集团旗下私人银行业务板块,包括:上市公司“金地集团” 股票代码:600383旗下合资子公司;上市公司“老百姓”股票代码:603883大股东老百姓医药集团;上市公司“常宝股份”股票代码:002478 大股东常宝投资;以及长安控股集团有限责任公司,上海锦润大地实业有限公司等。

五道集团三周年特辑——产品及理念

五道集团从创立之初的理念就是做小而精的金融集团,作为一家管理者和资产端人员都有着十几年金融行业从业经验的我们比市场上95的三方机构更专业,五道凭借专业的能力,简单的发心,为客户管理财富,让他们多受益。

始终坚守责任,严格风险控制体系

五道集团本身有一个非常独立的,公允客观的风控委员会。一方面,五道集团的股东专家委员以及管理层,都有着十年以上,累计投资2千多亿规模,在多家金融机构担任过董事长、总裁等重要职务的丰富的实操经验;同时,其他专家委员也是由在多家金融机构担任过独立审批人、首席风险官这样一些经验丰富的资深金融从业人士组成。

第二,在资产的选择方面,五道聚焦行业。目前五道集团一方面一直深耕于地产、教育、消费金融等领域并布局一些非标类的资产;另外,精选生物科技、高端制造、人工智能产业领域布局股权投资类的项目。

第三,五道在具体的风控措施上,都有实质性抓手,切入到实质性的点,有着扎实的底层资产打好基础。

坚持专业定位,精心为用户选择产品

截至去年12月份,公司先后布局北京、上海、山东等区域,累计服务超1000名高净值客户,400余名超高净值客户。投资产品,既包括国内外知名企业的债权项目,如蓝光地产、奥园地产、朴新教育等,也包括新兴市场的明星股权项目,如腾讯音乐、云从科技、京东物流、蔚来汽车、银联商务、小度科技、旷世科技等。截至2020年12月31日,五道集团累计发行的产品规模近50亿,到期产品均足额兑付,为客户创造了近4亿元投资收益。

五道集团未来重点布局三个板块。

1、做强私人银行业务

私人银行业务是金融领域皇冠上的明珠,在中国刚刚起步十年出头,方兴未艾,前景无限。在私人银行板块,未来,五道将具体围绕着高净值客户,为其提供独立的私人银行服务。

目前而言,五道的私人银行业务仍然是我们的主体业务,对于私人银行服务,我们的策略就是用资产引领财富。选择优质的资产去提供给客户投资的机会,从而达到保值增值的目的,更好地管理高净值客户的财富。

2、做专资产管理业务

资产管理板块又细分为三个方向,分别是:基金管理业务、并购投行业务、股权投资业务。今后,五道集团将会在资产管理的板块中沿着这三个方向去开拓业务;此外,还有金融牌照。五道的资产管理水平达到一定程度后,就会逐步的去布局一些金融牌照板块的业务。

3、要有产业运营能力

发展的核心不在于开发,而在于产业运营。因此,五道集团未来在产业运营方面将不断深耕细化,通过技术指导,人才输送,金融赋能产业的同时,也为客户以及合作伙伴创造更多的财富。

一直以来感恩客户对五道的支持与理解。在“十四五”开局之年,五道集团将用更开放的视野,更专业的服务,更丰富的产品,打理好客户的资产,让客户拥有更加美好的幸福生活。